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题型:简答题
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单选题

()就是根据客户的财务目标和可用投资额,以及风险承受能力等实际情况来确定投资目标,并通过资产配置、投资组合、证券选择等技术,结合具体的投资策略来实现投资目标。

A.投资规划
B.养老规划
C.现金规划
D.消费支出规划

正确答案

A

解析

暂无解析

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题型:简答题
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单选题

投资过程中最重要的环节是( )。

A.时机把握
B.资产配置
C.个股选择
D.绩效评估

正确答案

B

解析

[解析] 资产配置是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配,通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配。在现代投资管理体制下,投资一般分为规划、实施和优化管理三个阶段。投资规划即资产配置,它是资产组合管理决策制定步骤中最重要的环节。

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题型:简答题
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多选题

投资目标的确定应包括( )。

A.风险
B.收益
C.证券投资的资金数量
D.投资的证券品种

正确答案

A,B

解析

[解析] 熟悉证券组合管理的意义、特点、基本步骤。见教材第七章第一节,P323。

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题型:简答题
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单选题

()就是根据客户的财务目标和可用投资额,以及风险承受能力等实际情况来确定投资目标,并通过资产配置、投资组合、证券选择等技术,结合具体的投资策略来实现投资目标。

A.投资规划
B.养老规划
C.现金规划
D.消费支出规划

正确答案

A

解析

暂无解析

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题型:简答题
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单选题

理财师通过谈话和问卷调查等方式对朱先生的风险属性进行测评,估测与其风险属性对应的预期报酬率为8%;而通过对朱先生当前可运用资产、未来每年税后收入、未来每年生活支出、未来每年目标实现支出和未来每年负债本利摊还等情况进行各期现金流模拟,据此测得的内部报酬率为r。那么,下列说法正确的是______。
(1)若r=6%,内部报酬率合理,据此构建投资组合可以实现理财目标
(2)若r=6%,内部报酬率不合理,应调整内部报酬率,使其达到或超过8%
(3)若r=10%,内部报酬率合理,据此构建投资组合可以实现理财目标
(4)若r=10%,内部报酬率不合理,应调整内部报酬率,使其达到或低于8%

A.(1)(4)
B.(2)(4)
C.(2)(3)
D.(1)(3)

正确答案

A

解析

[解析] 与其风险属性对应的预期报酬率为8%,说明不能接受预期收益率高于8%的投资组合的风险;通过生涯现金流模拟测算得到内部报酬率为r,说明根据目前生息资产和收支预算,只有投资于报酬率不低于r的投资组合才能实现理财目标。因此,(1)和(4)正确。

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题型:简答题
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多选题

投资目标的确定应包括( )。

A.风险
B.收益
C.证券投资的资金数量
D.投资的证券品种

正确答案

A,B

解析

[解析] 熟悉证券组合管理的意义、特点、基本步骤。见教材第七章第一节,P323。

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题型:简答题
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单选题

保险资金运用一般以( )为投资目标。

A.追求高收益率
B.在确保公司及保单持有人资产安全的同时,在保持投资组合低风险和充分流动性的前提下,谋求资产的长期稳定增长
C.在风险控制的范围内,追求高收益
D.追求资产安全

正确答案

B

解析

暂无解析

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