- 金融市场与金融工具概述
- 共1261题
金融市场的主要功能包括( )。
A．财富功能
B．交易功能
C．调节功能
D．反映功能
E．避险功能
正确答案
A,B,C,D,E
解析
[解析] 金融市场的主要功能可以从微观和宏观两个方面来考察：前者功能主要指集聚功能、财富功能、避险功能和交易功能；后者功能主要是指资源配置功能、调节功能和反映功能。
资本市场交易的金融工具主要包括( )。
A．商业票据
B．短期公债
C．公司债券
D．中长期公债
E．股票
正确答案
C,D,E
解析
[解析] 本题考查重点是对“金融市场的要素”的掌握。根据交易期限分类，可以将金融工具分为货币市场的金融工具和资本市场的金融工具。其中，资本市场的金融工具主要包括股票、公司债券及中长期公债等。所以，选项C、D、E符合题意。选项A“商业票据”和选项B“短期公债”均属于货币市场的金融工具，此外，还有银行承兑汇票、可转让大额定期存单、回购协议等。因此，本题的正确答案为CDE。
下列关于金融市场功能的说法中，正确的有( )。
A．金融市场具有决定利率、汇率、证券价格等重要价格信号的功能
B．金融市场参与者通过组合投资可以分散系统风险
C．货币资金融通功能是金融市场最主要、最基本的功能
D．通常货币资金总是流向最有发展潜力、能为投资者带来最大利益的地区、部门和企业，从而达到资源优化配置的功能
E．金融市场借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局
正确答案
A,C,D,E
解析
[解析] 考核金融市场的功能。金融市场参与者通过组合投资可以分散非系统风险。
目前我国货币市场基金不得投资的金融工具包括（）。
A．股票
B．流通受限的证券
C．剩余期限超过397天的债券
D．期限在1年以内(含1年)的中央银行票据
正确答案
A, B, C
解析
按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定，目前我国货币市场基金不得投资于以下金融工具：①股票；②可转换债券；③剩余期限超过397天的债券；④信用等级在AAA级以下的企业债券；⑤国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券；⑥流通受限的证券。
金融约束论的主要观点包括( )。
A．把汇率和某种国际货币固定
B．对存款利率、贷款利率加以控制
C．对准入加以限制和对来自资本市场的竞争加以限制
D．为金融部门和生产部门制造租金机会，并提供必要的激励
E．金融市场更容易以失败为由批评金融管制政策
正确答案
B,C,D
解析
[解析] 本题考查金融约束论的概念。金融约束论是指通过选择一组金融政策，如对存款利率、贷款利率加以控制，对准入加以限制和对来自资本市场的竞争加以限制等，为金融部门和生产部门制造租金机会，从而为这些部门提供必要的激励，促进它们在追逐租金中把私人信息并入到配置决策中。
世界各国的金融体系大致可以分为( )两种类型。
A．以美国、英国为代表的市场主导型
B．以日本、德国为代表的中介体主导型
C．以美国、英国为代表的中介体主导型
D．以日本、德国为代表的市场主导型
E．以美国为代表的市场主导型，以英国为代表的中介体主导型
正确答案
A,B
解析
[解析] 世界各国的金融体系大致可以分为两种类型：以日本、德国为代表的中介体主导型和以美国、英国为代表的市场主导型。
下列选项中，关于金融市场要素的说法，不正确的是( )。
A．金融市场交易的客体是货币资金
B．金融市场交易的主体包括任何参与交易的个人和组织
C．金融市场交易的工具是金融交易所
D．金融市场交易的“价格”是利率
正确答案
C
解析
[大纲要求] 掌握 [真题解析] 本题考查重点是对“金融市场的要素”的掌握。金融市场体系包括四个方面的要素，即金融市场交易客体、金融市场交易主体、金融市场交易工具和金融市场交易价格。金融市场交易客体是货币资金，选项A的说法正确。金融市场交易主体包括任何参与交易的个人、企业、政府和金融机构，选项B的说法正确。金融市场交易工具简称金融工具，资本市场的金融工具主要包括股票、公司债券及中长期公债等，选项C的说法不正确。金融市场交易“价格”是利率，选项D的说法正确。因此，本题的正确答案为C。
发行人有下列行为之一的，由中国人民银行按照《中华人民共和国人民银行法》第叫十六条的规定予以处罚。这些行为包括( )。
A．未经中国人民银行核准擅自发行金融债券
B．不足规模发行金融债券
C．中国境内的法律顾问
D．中国境外的法律顾问
正确答案
A,C,D
解析
[解析] 如果发行人未经中国人民银行核准擅自发行金融债券，以不正当手段操纵市场价格，误导投资者，未按照规定报送文件或披露信息时，则由中国A民银行按照《中华人民共和国人民银行法》第四十六条规定予以处罚。
关于固定利率和浮动利率，下列说法错误的是( )。
A．浮动利率是指借贷期限内利率随市场利率或其他因素变化相应调整的利率
B．浮动利率和固定利率的区别是借贷关系持续期内利率水平是否变化
C．浮动利率的特点是可以灵敏地反映金融市场上资金的供求状况
D．浮动利率借贷双方所承担的利率变动风险较大
正确答案
D
解析
[解析] 浮动利率的特点是可以灵敏地反映金融市场上资金的供求状况，借贷双方所承担的利率变动风险较小，所以D选项说法错误。
关于金融市场的构成要素，下列说法正确的有( )。
A．政府参与金融市场，主要是通过发行各种债券筹集资金
B．中央银行参与金融市场的主要目的是为了筹措资金获利
C．金融机构是资金融通活动的重要中介机构，是资金需求者和供给者之间的纽带
D．在金融市场上，企业是最大的资金供给者
E．在资金融通过程中，中介在资金供给者与资金需求者之间起着媒介或桥梁的作用
正确答案
A,C,E
解析
[解析] B项中央银行参与金融市场的主要目的不是为了筹措资金获利，而是为了实现货币政策目标，调节经济，稳定物价；D项在金融市场上，居民(而非企业)是最大的资金供给者；企业是金融市场运行的基础，是重要的资金供给者和需求者。
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