- 金融市场与金融工具概述
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金融术语中的CDs表示( )。
A．同业拆借利率
B．大额可转让定期存单
C．特别提款权
D．芝加哥证券交易所
正确答案
B
解析
[分析] CDs是大额可转让定期存单的简称，这种金融工具于20世纪60年代初由美国纽约花旗银行创办，它是按某一固定期限和一定利率存入银行的资金可在市场上买卖的凭证。美国国内的可转让定期存单由美国的银行机构发行；美国境外银行发行的美元存单叫做欧洲美元定期存单；外国银行在美国分行发行的可转让定期存单叫做扬基定期存单。储蓄存单主要由储蓄贷款社发行。可转让定期存单的发行和认购方式有两种：批发式是由发行机构拟订发行总额、利率、面额等，预先公布，供投资者认购；零售式则是按投资者的需要，随时发行、随时认购，利率也可以商议。可转让定期存单的面额较大，由10美元至100万美元不等，利率一般高于同期储蓄存款的利率，并且可随时在二级市场上出售转让。因此，本题的正确选项为B。
公开市场业务作为中央银行一般性货币政策工具之一，缺点在于( )。
A．缺乏主动权
B．缺乏弹性
C．从实施到影响最终目标，时滞较长
D．无法进行逆向操作
正确答案
C
解析
[解析] 公开市场业务指中央银行在金融市场上买卖有价证券，影响货币供应量和市场利率的行为。主要缺点是：①从政策实施到影响最终目标，时滞较长；②干扰其实施效果的因素比存款准备金率、再贴现多，往往带来政策效果的不确定性。
下列金融市场中，不属于场内交易市场的是( )。
A．上海证券交易所
B．大连商品交易所
C．柜台市场
D．中国金融期货交易所
正确答案
C
解析
[解析] 柜台市场即是场外市场。
政治经济学中的金融资本是指（ ）
A．银行与非银行金融机构资本的总和
B．资本市场上流通的所有货币资本
C．垄断的银行资本
D．垄断的工业资本和银行资本融合生长的资本形式
正确答案
D
解析
暂无解析
消费信贷，是指银行等金融机构向消费者为消费而发放的贷款。消费信贷往往需要采取综合的担保措施以及进行充分的市场信用调查，在法律上表现为买卖合同(往往是分期付款买卖)、借款合同、担保合同的综合体。
根据上述定义，下列属于消费信贷的是( )。
A．某饭店允许某位客户的赊账行为
B．某农村信用合作社为农民购车发放小额贷款
C．某职工为购房与单位签合同预支20年的住房补贴
D．在资产清收、处置过程中，银行垫付债务人的诉讼费、经济纠纷款等
正确答案
B
解析
[解析] 消费信贷包括以下两个要件：(1)主体是银行等金融机构；(2)是向消费者为消费而发放的贷款。A、C项中的“某饭店”和“单位”均不符合(1)，排除；B项符合要件(1)(2)，应选；D项与“消费”无关，不符合(2)，排除。故本题正确答案为B。
1999年，美国国会通过《金融服务现代化法案》，废除1933年经济危机时代制定《格拉斯一斯蒂格尔法案》，这体现了国际证券市场发展的（）趋势。
A．证券市场一体化
B．金融机构混业化
C．证券市场网络化
D．金融风险复杂化
正确答案
B
解析
1999年，美国国会通过的《金融服务现代化法案》取消了银行、证券保险公司相互渗透业务的障碍，标志着金融业分业制度的终结，体现了金融机构混业化的趋势。故选B。
融资渠道一般有( )。
A．国内外政府的资金
B．国内外银行等金融机构的贷款
C．国内外证券市场发行的股票或债券
D．国内外企业、团体及个人的资金
E．国内外被冻结的资金
正确答案
A,B,C,E
解析
暂无解析
基金投资面临的外部风险包括( )。
A．市场风险
B．政策风险
C．信用风险
D．合规风险
正确答案
A,B,C
解析
[解析] 基金作为金融工具的一种，在基金管理人的投资管理活动中，基金投资面临着外部风险与内部风险，其中，外部风险包括市场风险、政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险；内部风险包括基金管理人的合规风险、管理水平风险和职业道德风险等。
下列关于金融市场融资方式的判断中，错误的是（ ）。
A．某公司以增资扩股的方式出让10%的股权获得3亿美元，此项融资属于直接融资
B．某企业从某商业银行获得信用贷款300万元，此项融资为间接融资
C．某企业委托一家证券公司为其设计融资方案并承担短期债券包销任务，最终获得5 000万元短期融资。因为有证券公司作为金融中介参与，所以此项融资为间接融资
D．某公司将厂房抵押给某商业银行获得3 000万元项目贷款，此项融资属于间接融资
正确答案
C
解析
暂无解析
最广义的投资银行定义是指( )。
A．任何经营华尔街金融业务的银行
B．指经营一部分或者全部资本市场业务的金融机构
C．投资银行是指经营资本市场某些业务的金融机构
D．在一级市场上承销证券筹集资本和在二级市场上交易证券的金融机构
正确答案
A
解析
[解析] 任何经营华尔街金融业务的银行都被称为投资银行。这是投资银行最广义的定义，它既包括从事证券业务的金融机构，也包括保险公司和不动产经营公司，从事与华尔街金融活动有关的所有内容，如国际银团承销、企业证券发行和房地产及保险等。
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