- 金融市场的类型
- 共1261题
关于证券结算风险的概念和种类，下列说法正确的有( )。
A．结算银行风险是指结算银行破产、倒闭时，证券登记结算饥构存放在结算银行的存款将面临无法足额收回的风险
B．目前我国证券交易实行全额保证金制度，因此，证券登记结算机构不会发生流动性风险
C．在发生证券交收违约时，证券登记结算机构一般暂不向违约方交付资金，因此证券登记结算机构无需承担信用风险
D．操作风险是指由于证券登记结算机构的硬件、软件和通讯系统发生故障，或人为操作失误，证券登记结算机构管理效率低下致使结算业务中断、延误和发生偏差而引起的风险
正确答案
A,D
解析
[解析] B项在面临资金或证券交收违约时，证券登记结算机构需要垫付资金或证券给守约方。证券登记结算机构一旦出现流动性风险，后果将十分严重，很可能导致证券登记结算系统无法正常运转，证券市场被迫闭市。此外，由于守约方无法收到原先预期能收到的款项或证券，因此也极易引发连锁反应，波及到其他金融市场；C项证券登记结算机构作为共同对手方，如果买卖中的一方不能按约定条件履约交收，证券登记结算机构也要向守约一方支付其应收的证券或资金。因此，在证券公司参与交易时无需顾忌对手方信用风险的同时，证券登记结算机构自身也因此集中承担了所有的对手方的信用风险。
下列金融市场中，( )不是金融期货交易市场。
A．伦敦国际金融期货交易所
B．纽约股票交易所
C．芝加哥国际货币市场
D．新加坡国际货币期货交易所
正确答案
B
解析
[解析] 金融期货交易市场是专门进行金融期货合约交易的场所，是有组织、有严格规章制度的金融期货交易所，如芝加哥国际货币市场、伦敦国际金融期货交易所、新加坡国际货币期货交易所等。纽约股票交易所不是金融期货交易所。
国债登记结算公司应于每个交易日向市场披露上一交易日日终，单一投资者持有短期融资券的数量且超过该期总托管量( )的投资者名单和持有比例。
A．20%
B．25%
C．30%，
D．50%
正确答案
C
解析
[解析] 参见《银行间债券市场非金融企业债务融资工具信息披露规则》第十三条规定。
企业为了抓住瞬息即逝的市场机会而准备持有的现金余额往往与( )有关。
A．企业对待风险的态度
B．企业在金融市场的投资机会
C．企业临时举债能力的强弱
D．企业的销售水平
正确答案
A,B
解析
[解析] 投机动机，即企业为了抓住瞬息即逝的市场机会，获取较大的利益而准备持有的现金余额，其持有量的大小往往与企业在金融市场的投资机会及企业对待风险的态度有关。
试述我国现行金融市场监管体制存在的问题。
正确答案
（1）国内混业经营的现实已经使分业经营监管的业务基础发生变化① 银行、证券、保险业具体业务的日益混合与渗透使分业监管的难度加大② 金融控股公司热潮的兴起使分业监管的难度加大 （2）外资金融机构的涌入使我国监管模式面临挑战 （3）混业经营趋势使得我国现行分业监管体制所隐含的问题日益突出① 分业监管使得各监管部门缺乏一套监管联动协调机制② 监管体制尚未理顺，职权划分不清③ 各监管部门忽视经营多种业务的金融机构的风险，整个监管当局也缺乏对市场风险的整体把握
解析
暂无解析
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