- 金融法律制度
- 共7256题
商业银行风险管理的流程是( )。
A．风险控制→风险识别→风险监测→风险计量
B．风险识别→风险控制→风险监测→风险计量
C．风险识别→风险计量→风险监测→风险控制
D．风险控制→风险识别→风险计量→风险监测
正确答案
C
解析
[解析] 商业银行的风险管理流程可以概括为风险识别→风险计量→风险监测→风险控制四个主要步骤。
调整票据管理和票据流通关系的金融法律规范包括( )。
A．《商业银行法》
B．《票据法》
C．《支付结算办法》
D．《保险法》
正确答案
B,C
解析
[解析] 《票据法》、《支付结算办法》是调整票据管理和票据流通关系的金融法律制度；《保险法》调整保险关系的法律规范；《商业银行法》是调整银行业务关系的法律制度。
商业银行的经营是对其开展的各种业务活动的( )。
A．组织和控制
B．调整与监督
C．组织和营销
D．计划与组织
正确答案
C
解析
[解析] 商业银行的一切活动可以用经营与管理两种性质不同的工作内容加以概括。商业银行的经营是其对所开展的各种业务活动的组织和营销；商业银行的管理是其对所开展的各种业务活动的控制和监督。
The passage ______.
A．questions whether the system of trial by jury can ever be completely efficient
B．suggests a number of reforms which should be made to the legal system of various countries
C．describes how the British legal system works and compares it favourably with other systems
D．compares the legal systems 9fa number of countries and discusses their advantages and disadvantages
正确答案
D
解析
综合全文，我们可以看到，文章第一段指出了英国法律制度存在的弊端，第二段谈到英国法律制度的优点，第三段谈到英国法律制度相比法国法律制度存在的利弊，第四、第五段则评述了英美国家法律制度的异同。由此我们可以推断全文的主旨是将几国的法律制度相比较并阐述了他们各自的利弊，因此正确答案应当为D。
下列关于元朝法律制度的表述，正确的是( )。
A．元朝实行“附会汉法”、“礼法合一”的立法指导思想
B．元朝中央最高的行政机关是中书门下
C．元朝创立了“八股文”这一科举考试形式
D．元朝《元典章》首次创立了六部分篇的法典编纂体例
正确答案
D
解析
[评析] 考查要点是元朝的法律制度。元朝的立法指导思想可以概括为“附会汉法”、“信用儒术”。元朝虽然也注重礼法问题，但在立法和司法实践中并不能彻底实行，礼法合一并不是元朝的立法指导思想。故A项表述错误。元朝中央最高行政机关是中书省，而不是中书门下。宋朝在宋神宗元丰变法以前，最高行政机关是中书门下。故B项表述错误。元朝创立了以“经义”取士的科举考试形式，但以“八股文”作为科举考试形式却是出现于明朝，而不是元朝。故C项表述错误。《元典章》首次创立了六部分篇的法典编纂体例，该体例为明朝继承，《大明律》就是采取的这种编纂体例。故D项表述正确。
《巴塞尔新资本协议》于1998年开始酝酿，几易其稿，最终由巴塞尔银行监管委员会于2004年6月正式出台。《巴塞尔新资本协议》出台后，世界各国都在积极准备实施。十国集团在2006年底开始执行《巴塞尔新资本协议》；部分欧盟成员国、澳大利亚、新加坡和中国香港等发达国家和地区也表示将利用新协议对商业银行进行监管；部分发展中国家如南非、印度、俄罗斯等也将采取积极措施克服困难实施新协议。中国银监会于2007年初宣布中国大型商业银行将在2010年实施《巴塞尔新资本协议》。
根据以上材料，回答下列问题：
下列属于《巴塞尔新资本协议》的目标的是( )。
A．增进金融体系的安全与稳健
B．强调发达国家帮助不发达国家
C．采用更完备的方法来应对风险
D．资本适足要求的计算方法，能与银行业务活动保持适当_的敏感度
正确答案
A,C,D
解析
[解析] 《巴塞尔新资本协议》的目标：(1) 增进金融体系的安全与稳健；(2) 强调公平竞争；(3) 采用更完备的方法来应对风险；(4) 资本适足要求的计算方法，能与银行业务活动保持适当的敏感度。
商业银行不能通过( )的途径了解个人借款人的资信状况。
A．查询人民银行个人信用信息基础数据库
B．查询税务部门个人客户信用记录
C．从其他银行购买客户借款记录
D．查询海关部门个人客户信用记录
正确答案
C
解析
[解析] 商业银行不能从其他银行购买客户借款纪录。除了上述三种方式之外，还可以通过法院获得。
根据《商业银行授信工作尽职：指引》，商业银行对问题授信应采取的措施．有( )。
A．确认实际授信余额
B．重新审核所有授信文件，征求法律、审计和问题授信管理等方面专家的意见
C．对于没有实施的授信额度，加速实施以缓解客户资金困难
D．书面通知所有可能受到影响的分支机构，并要求承诺落实必要的措施
E．要求保证人履行保证责任，追加担保或行使担保权
正确答案
A,B,D,E
解析
[解析] 对于没有实施的授信额度，应当依照约定条件和规定予以终止，所以C选项错误。
在下列组织中可以作为保证人的是( )。
A．市政府
B．大学
C．企业法人的职能部门
D．城市合作银行
正确答案
D
解析
[考点] 保证人资格[解析] 《担保法》第7条规定：具有代为清偿债务能力的法人、其他组织或者公民，可以作保证人。第8条规定：国家机关不得为保证人，但经国务院批准为使用外国政府或者国际经济组织贷款进行转贷的除外。第9条规定：学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体不得为保证人。第10条规定：企业法人的分支机构、职能部门不得为保证人。企业法人的分支机构有法人书面授权的，可以在授权范围内提供保证。可见本题答案为 D项。市政府作为国家机关是不能作保证人的，除非为转贷并且要经过国务院批准。大学作为以公益为目的的事业单位不得为保证人。企业法人的职能部门依据法律规定也是不能作为保证人的。而城市商业银行作为商业机构是有代为清偿能力的法人，是可以作为保证人的。
我国《基金法》规定，由依法设立并取得基金托管资格的（）担任基金托管人。
A．基金管理公司
B．保险公司
C．商业银行
D．证券公司
正确答案
C
解析
基金托管人，又称基金保管人，是依据基金运行中“管理与保管分开”的原则对基金管理人进行监督和保管基金资产的机构，是基金持有人权益的代表，通常由有实力的商业银行或信托投资公司担任。
下列关于个人理财中民事代理的特征描述错误的是( )。
A．代理行为必须是具有法律效力的行为
B．代理人在代理活动中具有独立的法律地位
C．代理人可以以个人的名义实施代理行为
D．代理人须在代理权限内实施代理行为
正确答案
C
解析
民事代理制度是最重要的民事法律制度之一。个人理财业务中客户委托商业银行理财，实质就是商业银行代理客户理财，客户和商业银行就是委托和代理关系。个人理财中民事代理的特征：(1)代理人须在代理权限内实施代理行为。(2)代理人须以被代理人的名义实施代理行为。(3)代理行为必须是具有法律效力的行为。(4)代理行为须直接对被代理人发生效力。(5)代理人在代理活动中具有独立的法律地位。
商业银行的经营是指对其所开展的各项业务活动的( )。
A．组织和控制
B．组织和营销
C．控制和监督
D．计划和组织
正确答案
B
解析
[解析] 商业银行的一切活动可概括为经营和管理两方面。商业银行的经营是指商业银行对所开展的各种业务活动的组织和营销；商业银行的管理是商业银行对所开展的各种业务活动的控制与监督。
商业银行的经营是指对其所开展的各项业务活动的（ ）。
A．组织和控制
B．组织和营销
C．控制和监督
D．计划和组织
正确答案
B
解析
[解析] 商业银行的一切活动可概括为经营和管理两方面。商业银行的经营是指商业银行对所开展的各种业务活动的组织和营销；商业银行的管理是商业银行对所开展的各种业务活动的控制与监督。
《安全生产法》之所以称为我国安全生产的基本法律，是就其在各个有关安全生产的法律、法规中的主导地位和作用而言的，是指它在安全生产领域内具有( )，主要解决安全生产领域中普遍存在的基本法律问题。
A．适用范围的基本性、法律制度的广泛性、法律规范的概括性
B．适用范围的广泛性、法律制度的概括性、法律规范的基本性
C．适用范围的概括性、法律制度的基本性、法律规范的广泛性
D．适用范围的广泛性、法律制度的基本性、法律规范的概括性
正确答案
D
解析
暂无解析
李大伟是M城市商业银行的董事，其妻张霞为S公司的总经理，其子李小武为L公司的董事长。2009年9月，L公司向M银行的下属分行申请贷款1000万元。其间，李大伟对分行负责人谢二宝施加压力，令其按低于同类贷款的优惠利息发放此笔贷款。L公司提供了由保证人陈富提供的一张面额为2000万元的个人储蓄存单作为贷款质押。贷款到期后，L公司无力偿还，双方发生纠纷。根据《商业银行法》的规定。
关于李大伟在此项贷款交易中的行为，下列判断正确的是：
A．李大伟强令下属机构发放贷款，是《商业银行法》禁止的行为
B．该贷款合同无效，李大伟应当承担由合同无效引起的一切损失
C．该贷款合同有效，李大伟应当承担因不正当优惠条件给银行造成的包括利息差额在内的损失
D．分行负责人谢二宝也应当承担相应的赔偿责任
正确答案
A,C,D
解析
[考点] 贷款法律制度
[详解] 根据《商业银行法》第4条第2款的规定，商业银行依法开展业务，不受任何单位和个人的干涉。李大伟的行为干涉了银行业务的正常开展，故是《商业银行法》禁止的行为。A项说法正确。根据《商业银行法》第88条的规定，单位或者个人强令商业银行发放贷款或者提供担保的，应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员或者个人给予纪律处分；造成损失的，应当承担全部或者部分赔偿责任。商业银行的工作人员对单位或者个人强令其发放贷款或者提供担保未予拒绝的，应当给予纪律处分；造成损失的，应当承担相应的赔偿责任。故CD项说法正确。
扫码查看完整答案与解析