- 证照和档案管理
- 共733题
贷款审查与审批中的风险包括( )。
A．业务不合规，业务风险与效益不匹配
B．借款申请人的担保措施是否足额、有效
C．不按权限审批贷款，使得贷款超授权发放
D．审批人对应审查的内容审查不严
E．合同凭证预签无效，合同制作不合格
正确答案
B,E
解析
[解析] B属于贷款受理和调查中的风险，D属于贷后和档案管理中的风险。
下列关于个人住房贷款贷后档案管理的说法，错误的有( )。
A．贷款档案必须是原件
B．个人住房贷款档案必须独立保管，不得与银行其他档案共用保管场所
C．对于借阅有关贷款的重要档案材料，必须经过有权人员的审批同意
D．借款人还清贷款本息后，银行保存全部档案材料
E．领取重要档案材料必须由借款人本人办理，不得委托他人
正确答案
A,B,D,E
解析
[解析] A项贷款档案可以是原件，也可以是具有法律效力的复印件；B项银行可根据业务需要和所具备的条件，确定个人住房贷款档案是独立保管还是与银行其他档案共用保管场所；D项借款人还清贷款本息后，一些档案材料需要退还借款人；E项领取重要档案材料应由借款人本人办理，并出示身份证原件，借款人委托他人领取的，受托人应出示借款人签发的委托书原件及借款人身份证复印件、受托人本人身份证原件、受托人身份证复印件。
各项信息管理任务的工作流程不包括（）。
A．信息管理手册编制和修订的工作流程
B．信息管理处理大量数据，收入大量数据，也即流入和流出过程
C．为形成各类报表和报告，收集信息、录入信息、审核信息、加工信息、信息运输和发布的工作流程
D．工程档案管理的工作流程
正确答案
B
解析
暂无解析
关于自营业务的内部控制，以下表述正确的是( )。
A．要建立防火墙制度
B．要加强自营账户的集中管理和访问权限控制
C．应建立完善的投资决策和投资操作档案管理制度
D．应建立独立的实时监控系统
正确答案
A,B,C,D
解析
[解析] 以上表述均正确，自营业务应当遵照相关规定严格与证券公司的其他业务进行分离，并保证其运营的独立性，建立并完善其风险监控系统。本题的最佳答案是ABCD选项。
对与工程建设有关的重要活动、记载工程建设主要过程和现状，具有保存价值的各种载体文件，均应收集齐全，整理立卷后归档。施工文件立卷时，卷内目录式样应符合《建设工程文件归档整理规范》附录B的要求。责任者填写文件的（）单位和个人。
A．编制审查
B．档案管理
C．归档整理
D．直接形成
正确答案
D
解析
暂无解析
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