- 建设工程项目的风险和风险管理的工作流程
- 共406题
以下类型的债券，收益率相对较高的是( )。
A．享受税收优惠待遇的债券
B．流动性高的债券
C．违约风险高的债券
D．可延期债券
正确答案
C
解析
[分析] 由表4-2可知，只有选项C，也就是违约风险高的债券，符合题目的要求。
市场风险内部模型的优点包括（）。
A．可以将不同业务、不同类别的市场风险用一个确切的数值(VaR值)来表示
B．是一种能在不同业务和风险类别之间进行比较和汇总的市场风险计量方法
C．有利于进行风险监测和管理
D．简明易懂，适宜董事会和高级管理层了解本行市场风险总体水平
E．涵盖了价格剧烈波动等可能对银行造成重大损失的突发性小概率事件
正确答案
A, B, C, D
解析
A、B、C、D项是市场风险内部模型的优点；E选项是市场内部模型的局限性。
关于APT(套利定价理论)和CAPM(资本资产定价理论)的比较，下列说法正确的是( )。 Ⅰ．套利定价理论增大了理论的适用性 Ⅱ．在套利定价理论中，证券的风险由多个因素共同来解释 Ⅲ．套利定价理论和资本资产定价模型都假定了投资者对待风险的类型 Ⅳ．在资本资产定价模型中，证券的风险用该证券相对于市场组合的β系数来解释。它只能解释风险的大小，但无法解释风险来源
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案
C
解析
[解析] Ⅲ项中资本资产定价模型假定了投资者对待风险的类型，即假定了投资者为风险回避者；而套利定价理论并没有对投资者的风险偏好做出规定，因此套利定价理论的适用性增大了。
市场风险内部模型法的局限性不包括( )。
A．不能反映资产组合的构成及其对价格波动的敏感性
B．未涵盖价格剧烈波动等可能会对银行造成重大损失的突发性小概率事件
C．不能计量非交易业务中的市场风险
D．不能在不同业务和风险类别之间进行比较和汇总
正确答案
D
解析
D项是市场风险内部模型的主要优点。
维持最佳资产投资组合，必须经过完整缜密的资产配置流程，该流程主要包括( )。
A．投资目标规划
B．资产类别的选择
C．资产配置策略与比例配置
D．投资项目的风险分析
E．动态分析调整
正确答案
A,B,C,E
解析
[解析] 维持最佳资产投资组合，必须经过完整缜密的资产配置流程，内容包含投资目标规划、资产类别的选择、资产配置策略与比例配置、定期检视与动态分析调整等。
下列有关租赁的表述正确的是( )．
A．最低租赁付款额不包括或有租金和履约成本
B．一项租赁只有在实质上转移了与资产所有权有关的全部风险和报酬，才能认定为融资租赁
C．在判断租赁类型时，不应以租赁资产所有权是否转移给承租入为标准
D．若对于出租人来说是融资租赁行为，可能对承租人来说是经营租赁行为
E．若对于出租人来说是融资租赁行为，则对承租人来说也一定是融资租赁行为
正确答案
A,B,C,E
解析
[解析] 原则仁，承租人和出租人对同一项租赁所划归的类型应当一致。但是，如果存在独立于承租人和出租人，但在财务上有能力担保的第三方对出租人的资产余值提供了担保，则可能导致一项租赁在租赁双方归为不同的类型。
某大学投资兴建一综合实验楼，通过公开招标，确定了某建筑公司为中标单位，双方签订了施工承包合同，该大学作为业主与监理单位签订了施工阶段监理合同。在施工过程中，监理单位发现在地质资料中未发现的软土层，应进行软土地基处理，这项工作将使施工进度延误。
题中的风险属于施工管理风险类型中的( )。
A．经济与管理风险
B．组织风险
C．工程环境风险
D．技术风险
正确答案
C
解析
暂无解析
投资规划中，进行资产配置的目标是( )。
A．风险最小化
B．收益最大化
C．风险和收益的平衡
D．效用最大化
正确答案
C
解析
[解析] 资产配置是指依据所要达到的理财目标，按资产的风险最低与报酬最佳的原则，将资金有效地分配在不同类型的资产上，构建达到增强投资组合报酬与控制风险的资产投资组合。
不属于个人资产配置中的产品组合是()。
A．储蓄产品组合
B．消费产品组合
C．投资产品组合
D．投机产品组合
正确答案
B
解析
[解析]答案为B。资产配置是依据所要达到的理财目标，按资产的风险最低与报酬最佳的原则，将资金有效地分配在不同类型的资产上，构建达到增强投资组合报酬与控制风险的资产投资组合。消费产品不属于资产配置范围内。
理财规划师根据客户的投资目标和对风险收益的要求，将客户的资金在各种类型的资产上进行分配，确定用于各种类型资产的资金比例，我们将这一步骤称为( )。
A．客户分析
B．资产配置
C．证券选择
D．投资实施
正确答案
B
解析
[解析] 资产配置主要根据客户的投资目标和对风险收益的要求，将客户的资金在各种类型资产上进行配置，确定用于各种类型资产的资金比例。
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