- 金融法律制度
- 共7256题
2010年9月，中国证监会发布了( )，对证券公司借入次级债务进行了规范。
A．《证券公司监督管理条例》
B．《证券法》
C．《证券公司风险控制指标管理办法》
D．《证券公司借入次债务规定》
正确答案
D
解析
[解析] 了解混合资本债券的概念、募集方式、信用评级、信息披露及商业银行通过发行混合资本债券所募资金计入附属资本的方式。见教材第九章第二节，P296。
在对单一法人客户进行信用风险识别时，按照业务特点和风险特征的不同，商业银行的客户可以分为（）。
A．法人客户和个人客户
B．企业类客户和机构类客户
C．单一法人客户和集团法人客户
D．企业单一客户和机构类客户
正确答案
A
解析
暂无解析
( )是商业银行应根据统一法人的要求，在其授信业务范围内对有关授信业务职能部门、分支机构及授信业务岗位进行授权。
A．合法性原则
B．诚实信用原则
C．统一授信原则
D．统一授权原则
正确答案
D
解析
[解析] 统一授权原则是商业银行应根据统一法人的要求，在其授信业务范围内对有关授信业务职能部门、分支机构及授信业务岗位进行授权。
我国某商业银行进行境外理财投资，其用于境外投资的全部资产应当( )。
A．保管在该银行相应的理财部门
B．全部委托经中国银监会批准具有托管业务资格的其他境内商业银行托管
C．将50%的资产委托给另一家境内商业银行保管，并支付该部分托管费，剩余部分由自己的理财部门管理
D．委托给一家境外商业银行托管
正确答案
B
解析
[解析] 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》第十九条规定：商业银行境外理财投资，应当委托经中国银监会批准具有托管业务资格的其他境内商业银行作为托管人托管其用于境外投资的全部资产。
个人教育贷款与其他个人贷款的不同点主要包括( )。
A．政策参与度较高
B．具有社会公益性
C．放贷的主体是政策性银行
D．多为信用贷款
E．风险度相对较高
正确答案
A,B,D,E
解析
个人教育贷款放贷的主体是商业银行，C选项错误。故选ABDE。
商业银行金融债券对应的单户在（）万元（含）以下的小微企业贷款不纳入存贷比考核范围。
A．200
B．300
C．400
D．500
正确答案
D
解析
熟悉我国金融债券的品种和发行概况。
下列属于国务院银行业监督管理机构的职权范围的有：( )。
A．依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则
B．依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围
C．依法任命国有商业银行的董事和高级管理人员
D．监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场
正确答案
A,B
解析
[考点] 国务院银行业监督管理机构的职权
[解析] 银行业监督管理机构是我同金融监管体制改革的重要组成部分，即将原本由中国人民银行承担的银行监管职能交由专门的银行监管机关履行，中国人民银行将更多的精力置于对货币、金融的调控职能。 《银行业监督管理法》第 15、16条的规定对应于上述选项A和B，故AB都是正确的。另据该法第20条规定，银行业监督管理机构有权对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理，但这并不意味着由其直接任命董事和高级管理人员，故C项错误。D项职能是中国人民银行的职能。也就是说，人民银行仍在一定范围内承担着监管的职能，考生应当特别注意。
以下关于刑法解释说法正确的是 ( )
A．最高人民法院、最高人民检察院将军人违反兵役法规在非战时逃离部队情节严重的行为也解释为逃离部队罪，属于类推解释
B．最高人民检察院的解释将盗窃骨灰行为排除在盗窃尸体罪之外，属于限缩解释
C．全国人大常委会将刑法规定的“信用卡”解释为“由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡”，属于平义解释
D．最高人民法院、最高人民检察院将《刑法》第213条假冒注册商标罪中规定的“相同的商标”解释为“与被假冒的注册商标完全相同，或者与被假冒的注册商标在视觉上基本无差别、足以对公众产生误导的商标”，属于扩张解释
正确答案
C,D
解析
[考点] 对刑法解释的分类 [解析] 刑法解释是对刑法文本及其词语含义的阐释与说明。刑法解释的分类与解释对象的字面含义相关，包含在字面含义之内的解释是扩张解释和限缩解释。A选项不能从“战时”推导出“非战时”，故不属类推解释。B选项的尸体的通常含义本来也不包括骨灰，因而也属平义解释。C选项“信用卡”的通常含义本来就是有借贷功能和无借贷功能的信用卡的统称，故为平义解释。D选项将“相同的商标”解释为“客观上完全相同”与“公众认为相同”是包含在字面含义内，但是对通常意义的“相同”即客观相同的扩张，故为扩张解释。刑法解释是我国当前刑法理论研究和司法实践中的一个热点、难点和焦点问题，因此值得考生们高度注意。
在分业经营、分业监管体制下，对于金融机构的经营有严格的限制，主要包括( )。
A．禁止商业银行从事投资业务
B．禁止商业银行从事代理保险业务
C．禁止商业银行从事投资银行业务
D．禁止证券经营机构吸收公众存款和发放贷款
E．银行、证券等金融机构的高管人员不得相互兼任
正确答案
C,D,E
解析
暂无解析
简述商业银行绩效评价对于不同使用者的意义。
正确答案
（1）银行的股东关注银行的经营成果，是因为银行业绩的好坏直接影响银行股票的价格，能否实现银行股东价值最大化，银行的经营业绩是一个决定性因素。（2）投资者关心银行的经营业绩，是因为好的经营业绩是投资者安全的获得较高投资回报的基本前提，只有取得良好的经营业绩的银行才可能给投资者以较高的投资回报率。（3）存款人关心银行的经营业绩，是出于保证自己存款安全的目的，当银行吸收的存款额超过存款保险额度时，银行经营业绩的好坏直接决定存款人存款的安全程度。（4）监管机构关注银行的经营业绩，是出于保证银行经营安全、维护社会稳定、保持公众对银行充满信心的目的；银行的高层管理者关注银行的经营业绩则是出于把握银行自身经营状况的需要，以利于制定和调整银行的经营策略。（5）银行的管理层需要通过对银行经营成果的掌握，确定对银行雇员进行奖惩的依据。
解析
暂无解析
商业银行出现信用危机严重影响存款人利益时，可由中央银行对其实行接管。下列有关商业银行接管的表述，哪些符合我国现行法律的规定？
A．非经接管程序，商业银行不得解散或破产
B．实行接管后，商业银行的债权债务由接管组织概括承受
C．接管的期限最长不超过2年
D．自接管之日起，由接管组织行使商业银行的经营管理权力
正确答案
C,D
解析
暂无解析
下列行为中，符合证券投资基金法律制度规定的是( )。
A．甲基金管理公司为销售基金，向购买人承诺收益
B．乙商业银行同时担任英雄模范证券投资基金管理人和基金托管人
C．丙商定银行作为基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户
D．丁基金管理公司为获取高收益，用基金财产投资于某高科技普通合伙企业
正确答案
C
解析
[解析] 根据证券法律制度规定，基金管理人管理基金财产，不得向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失，故A项说法不符合规定。基金托管人与基金管理人不得为同一人，不得相互出资或者持有股份，故B项说法不符合规定。基金财产不得用于从事承担无限责任的投资，故D项不符合规定。
The best title for the passage would be ______.
A．Credit Cards for the Poor
B．Banks for the Poor
C．Pawnshops Versus Banks
D．Commercial Banks
正确答案
B
解析
主题概括题。综观全文可知，本文谈的是“pawnshops”在美国消费经济中的地位，即穷人的银行。因此，B为正确答案。文中指出，穷人是没有信用卡的，因此A选项不符合事实。文中并未比较“当铺和银行”，因此，选项C不能做文章的题目。D选项只是指一般人用的“商业银行”，更不适合做题目。
下列关于商业银行公司治理的说法，错误的是( )。
A．公司治理应能够激励商业银行的董事会和管理层一致追求符合商业银行和股东利益的目标
B．良好的公司治理是商业银行安全稳健运行的一项基本要素，如果存在明显疏漏，则会造成商业银行破产
C．商业银行公司治理应建立、健全以监事会为核心的监督机制
D．商业银行公司治理应建立合理的薪酬制度，强化激励约束机制
正确答案
B
解析
暂无解析
商业银行出现信用危机严重影响存款人利益时，可由中央银行对其实行接管。下列有关商业银行接管的表述，哪些符合我国现行法律的规定？（）
A．非经接管程序，商业银行不得解散或破产
B．实行接管后，商业银行的债权债务由接管组织概括承受
C．接管的期限最长不超过2年
D．自接管之日起，由接管组织行使商业银行的经营管理权力
正确答案
C, D
解析
暂无解析
扫码查看完整答案与解析